La transferencia generacional de riqueza ya está en marcha a nivel global y plantea un desafío que trasciende la administración de activos: cómo preservar el patrimonio familiar y, al mismo tiempo, ordenar las decisiones que acompañan una sucesión.
Durante el primer episodio de Diálogos Expertos, una serie audiovisual desarrollada por SURA Investments y SEMANAeconómica, Iván Zárate, Gerente General de SURA Investments SAF profundizó en los factores que pueden determinar el éxito o fracaso de una sucesión patrimonial. Para el ejecutivo, este proceso requiere ser abordado con anticipación, especialmente en contextos donde una parte importante del patrimonio está compuesta por activos ilíquidos, como empresas o propiedades.
Uno de los datos citados durante la conversación corresponde a un estudio de The Williams Group, según el cual siete de cada diez procesos de sucesión de la primera a la segunda generación no son exitosos. De acuerdo a Iván Zárate, los aspectos técnicos explican solo una parte reducida de estos resultados.
En ese sentido, la conversación se enfocó en factores cualitativos, como la capacidad de las familias para establecer acuerdos, definir roles y abrir diálogos internos antes de que ocurra un evento que obligue a tomar decisiones de manera inmediata. Esta planificación puede adquirir una complejidad adicional por la composición de los patrimonios familiares y la presencia de activos ilíquidos. Además, el ejecutivo resaltó que una sucesión no estructurada puede generar tensiones entre herederos y destruir el vínculo familiar.
Por ello, la planificación sucesoria requiere partir de una visión integral del patrimonio y, en el mejor de los casos, contar con el acompañamiento de un asesor especializado. Entre los elementos revisados durante la conversación estuvieron el mapa de riqueza, la identificación de los actores y sus roles, las reglas de gobierno familiar, las necesidades de liquidez y las estructuras necesarias para ordenar la transferencia patrimonial. Finalmente, mientras más claras estén las reglas para ordenar el traspaso generacional de riqueza, menos problemas enfrentarán las relaciones familiares.
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